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如何避免香港银行账户不被冻结?

2020-12-09 11:15:58

随着CRS协议的实施,及全球反洗钱反恐怖主义集资环境的形成,各家香港银行都提高了对新申请客户的审查力度,加强了对存量客户的管理力度。

无论是已有香港银行账户,还是打算新申请香港银行账户,对自身业务的明白表述和证明,都是关键工作。从这一点出发,维护香港银行账户和申请香港银行账户的重点就显而易见:

1、维护香港公司正常存续

按时进行香港公司年审年报、税务申报等年度维护工作,保持香港公司的合法合规存在;

及时进行香港公司审计工作,并形成合乎规范要求的香港公司审计报告,对于没有做审计报告的香港公司,尽快调取银行月结单,并补齐相关贸易凭据,补做过往年度的审计报告;

2、银行要求资料更新不可大意,需遵循银行要求

(1)及时依照香港银行要求,进行资料更新,包括股东董事个人信息,公司年度合规资料(最新的公司注册证书和商业登记证等)。

(2)对于香港银行要求提交业务相关凭证和审计报告的,也应尽快递交银行,以免被列入风险账户而导致香港银行账户被关闭;

3、持续使用香港银行账户

对于香港银行来说 ,银行账户出现以下这两种情况最容易导致银行账户被关闭(这两类账户对于香港银行来说,要么无利可图,要么类似洗钱操作手法):

(1)香港公司银行账户长期处于不活动状态(即少有资金流动)
(2)处于异常活动状态(即账户有大量资金流入流出,却几乎不进行留存而直接全额汇走)。

4、高风险地区资金谨慎收付

避免与高风险地区产生资金上的往来,已经是老生常谈的话题。但由于世界政治风云诡谲,高风险地区和国家时时在变化,因此一定要与专业人士保持沟通,并持续关注时事新闻,以免在不知情的情况下触犯香港银行的安全底线。



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资质与荣誉

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  • 香港公益金铭谢状
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  • 阿联酋一级代理
  • 香港货品编码协会一级代理
  • 香港中国商会董理事会常务理事
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