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新加坡银行开户所需资料有哪些?

2020-06-04 10:15:43

新加坡银行开户,无论您是开公司账户还是个人账户,您的银行开户资料都必须要提前准备好。新加坡银行开户所需资料如下:

一、开户注意事项

当今社会,国际金融关联程度越来越高,全球各地的银行为拓展国际影响力,发展国际业务,都会在各主要经济体成立分行,并在当地开展相应金融业务。但这也让该银行对客户筛选时有更多顾虑(汇丰银行就因洗钱罪案,而被美国威胁关闭其在美境内的金融和保险业务,因此不得不支付高达19.2亿美元的和解金,以保住其在美的业务)。因此想要开立新加坡银行账户,一定要避免与高风险地区(如政治敏感地区、战乱地区、受制裁地区)产生业务往来。并注意账户使用频率,避免不符合商业情况的大笔资金快速进出账户。

二、开户业务证明

业务是公司维持存在的唯一理由,而只要有业务发生,就一定会产生相应业务单据,因此业务单据必然成为银行资料审查的重点。这些业务单据包括贸易双方订立的商业合同,商品的流转单据(如海空运提单、仓储单据、发货通知等),上下游供应商资料,销售和采购渠道(如公司网站、展会资料、产品宣传彩页等),国内关联公司资料等。能够提供完整业务单据的公司,在银行资格审查中能够加分不少。

三、个人资信证明

新加坡作为独立国家,其金融机构没有其他渠道获得开户人的真实身份信息,因此个人资信资料的准备就十分重要。这些资信资料通常为:

1、个人身份证明

如合法的身份证、护照、住址证明等,其佐证一般为印有个人姓名和通讯地址的收据、发票、通知等(必须为公司或机构发给个人的单据,如信用卡账单、水电费单据、电话单据、物业管理费单等)。

2、个人银行流水

个人银行记录是最好的经济实力证明,毕竟在现代商业社会,空手套白狼的商业模式已经失去生存空间。并且其他银行的客户,其风险也要相对较小,因此个人银行记录也是最好的个人实力证明。

3、个人工作证明

股东和董事的从业经历是银行对该商业公司真实性的主要判断依据之一,同时也是对申请人合法性的另一重要判断依据。因此,申请人需要准备完整的劳动合同及社保缴纳清单。

从以上几点可以看出,想要成功开立新加坡银行账户,仍要准备必要的资料,以备新加坡银行进行审查,如果资料准备不当,仍有可能被拒绝开户。因此,选择一家专业且有经验的秘书服务提供商,协助您准备相关资料应对银行审查,就显得十分重要。



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资质与荣誉

  • 信托或公司服务提供者牌照:TC001160、TC001060、TC001056
  • 香港公益金铭谢状
  • 香港小童群益会杰出商界企业义工奖
  • 香港劳工及福利局「社会资本动力奖」
  • 香港最优秀企业大奖
  • 纳闽国际商业金融中心(Labuan IBFC)中国授权代理机构
  • 阿联酋一级代理
  • 香港货品编码协会一级代理
  • 香港中国商会董理事会常务理事
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