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香港银行账户使用注意事项

2020-04-06 10:27:13

随着2019年全球范围内加强反洗钱查处和打击逃避税行为,香港银行对于离岸账户的每笔交易的审核会更加严格。于是就出现了这样的情况:

一些有离岸账户的外贸人收到海外汇款(特别是从敏感国汇出),需要提交一大堆材料证明交易真实。而银行需要大量的人力来审核每一笔这样的汇款,使得效率降低,出口商迟迟拿不到货款。

有些银行为了规避风险,也不愿意付出这样的审核成本,于是干脆关停了一大批中小客户的离岸账户。但另一方面仍然在高度监管。

若想保留现有的香港银行账户不受影响,了解以下香港银行账户使用注意事项:
1. 确保交易背景真实性,尽量保留完整交易单据,以防有需要时提交给银行审核;
2. 避免与敏感、高风险国家进行交易,比如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹、沙特等;
3. 采取公对公付款,最好使用一部分L/C以确认贸易身份,尽量减少个人交易;
4. 保持账户活跃度,超过3个月不活动的账户很可能被清理;
5. 尽量避免大额资金的急进急出,保持账户有一定的存款;
6. 确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,及时回复银行的通知,积极配合银行调查;
7. 不要把账户借给朋友收汇或付汇;
8. 绝不参与洗钱等非法交易。比如著名的“买家多打一笔钱、帮转给国内供应商”的外贸骗局,一定不能心怀侥幸去助纣为虐;
9. 香港银行账户不做零申报,每年合规报税、做账审计;
10. 建议多开一个备用帐户,以免因银行突然关闭帐户,新帐户不能及时到位,期间公司无法收付款。

香港银行账户未来的趋势一定是越来越难,也请外贸人早做准备!



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