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如何避免香港银行开户被拒?

2020-06-17 14:24:12

在香港开户并不容易。如果你不熟悉相关的政策,不了解内容,也没有熟悉的人来指导你,估计你跑几次香港后都不一定能在香港银行开户。

事实上,在开户过程中,要求香港公司补充信息是很正常的。由于政策和市场环境的变化,不同的公司经营不同的业务,提供不同的信息资料要求。其实香港银行采用审核时提供信息的方式,也是需要补充信息,如果开账户不需要补充任何信息,可能会被拒绝。

如果内地人想在香港银行开户,必须做好准备,以有效地回应银行客户经理对他们的洗钱、逃税和逃税行为的尽职调查。今天将与大家分享怎么避免在香港银行开户被拒的悲剧。具体我们可以从以下三个方面分析:

1、资料尽可能准备齐全

包括银行和地图标牌将要开放,香港和澳门通行证,内地身份证,入境券,居留证(信用卡账单,最近香港金融管理局放宽了这一规定,但许多银行仍然执行旧的政策),护照。需要指出的是,外资银行开户门槛普遍高于中资银行。据了解,在外资银行开户往往需要购买一定数量的理财产品,需要事先明确查询。

2、取得银行信任

在开户过程中,客户经理会对开户人员进行审核,如询问开户目的(留学、移民等)、所从事的行业、资金来源等。含糊不清的回答会使银行对开户人员的信任产生怀疑,最终导致不开户。

3、维护账户

帐户成功打开后,最好在60天的内存中激活帐户。开户时,请在与银行客户经理面谈后留下他的直接联系电话和电子邮件。在后期,当账户在网上银行操作或有其他问题时,可以直接联系他。每月登录网银,打印月结单,保持账户活跃,避免因账户长期不使用,银行要求重新存款激活或关闭账户。

此外,由于许多非香港居民客户在开户后存钱购买香港股票和保险,银行担心这类账户内外资金的异常流动,而这种账户将成为关键的监管对象。

随着广东、香港、澳门一体化的推进,客户不必亲自到香港开立银行账户。在内地的许多城市,都能见证开户。一般来说,大约需要1-6个月。与香港内地银行相比,广东省的许多机构在香港开设银行账户,与内地其他省份相比,具有一定的优势,而且审查速度也很快。可以找到要求不同银行要求的详细信息。



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