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目前开设香港银行账户这么难是何原因?

2020-07-24 14:14:27

很多客户反馈,开设香港汇丰银行、香港恒生银行开户越来越难了,这是为何?有什么好办法吗?香港本地银行由于其方便易用、没外汇管制等特点,对于离岸公司、海外公司十分重要。很多大陆客商都愿意开设香港本地银行账户,也意味着香港本地银行有很多潜在客户。那么目前开设香港银行账户这么难是何原因?

香港本地银行开户难,是因为香港本地银行收紧开户政策,基调只有一个:加强离岸账户管控,防止洗钱和资本外流逃避税。由于香港本地银行账户风险管控不当、洗钱交易监管不力等原因而被罚款的案例屡见不鲜。例如,2012年底,渣打银行为伊朗与苏丹的客户,处理数千笔金融交易,而被迫缴纳3.27亿美元和解金。汇丰银行也因涉及洗钱,向美国政府缴纳19.2亿美元和解金。而香港本地银行账户出现“一户难求”的现象,CRS也是其中一个重要的因素。

CRS迫使香港本地银行更严格的筛选客户

在CRS的大背景下,新的政策迫使香港本地银行对以往开立的香港本地银行账户进行重新清查,严格完成尽职调查。如果香港本地银行存在监控不力的情况,将会面临惩罚。另外香港银行属于企业,也有盈利的目的。在CRS大环境下,香港银行的维护成本、管理成本也会相应增加,再加上开立香港本地银行账户也会产生成本。所以香港本地银行开户难,也就在情理之中了。

香港本地银行开户审查更加严格

在CRS的大环境下,香港本地银行对于客户的开户申请审查越来越严格。中小企业在申请银行开户的过程中,需要注意以下问题:

1、资料整备齐全

香港本地银行开户时,香港公司董事地址证明、业务购销合同、大陆公司流水、董事个人银行流水证明、各种证明资料等资料一定要准备齐全。

2、公司取名要合理

我们都知道香港公司取名有一定规则,不可以含有银行、证券、医院、学校等字眼。如果香港公司的名字不符合规则,那么香港本地银行开户很可能会被拒绝。

3、 要获得香港本地银行信任

香港公司在办理香港银行开户的时候一定要尽量获取银行的信任,让香港银行相信香港公司是开展正规业务的,具备一定经济实力,未来香港银行账户用于正常的业务来往。如果在香港本地银行审查的阶段,香港公司不能获得银行的信任,将直接影响到香港本地银行账户的开立。

香港公司由于开户资料准备的问题,很容易导致香港本地银行账户开立失败。而在CRS的大环境下,香港银行开户会变得越来越难。这样的情况下,香港公司需要办理香港本地银行开户,一定要找专业的机构进行办理。



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资质与荣誉

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  • 香港公益金铭谢状
  • 香港小童群益会杰出商界企业义工奖
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  • 香港最优秀企业大奖
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  • 阿联酋一级代理
  • 香港货品编码协会一级代理
  • 香港中国商会董理事会常务理事
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