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维护香港银行账户不被关闭的注意事项

2020-09-02 15:26:35

维护香港银行账户不被关闭的注意事项

1、保持账户活跃,并保证银行账户内有一定数额的结余资金,达不到存款额最低要求的,会被银行收取账户管理费。因此,账户内余额不要长期为0,最好能保持银行规定的最低存款要求;对于达不到存款要求的,一定要保证账户内有足够余额缴纳管理费。

2、银行账户所属香港公司需正常办理公司年审年报以及税务申报等维护工作,以保持香港公司的存续合规。

3、公司有发生正常经营活动,需正常办理公司的审计业务,并保存好公司的业务相关单据以及出具的审计报告。

4、银行账户所属香港公司有发生公司变更事项的,也需及时向香港银行更新公司资料信息。

5、银行要求进行资料更新的,需积极配合银行提交所需资料,以免被列入风险账户而导致香港银行账户被关闭。

6、与个人进行交易需注意,通常情况下,公司银行账户极少会直接与个人银行账户发生交易关系。若某个香港公司银行账户频繁与一个或多个个人银行账户发生资金流动,那么很有可能就会触碰到香港银行的安全底线,进而引起该公司银行账户的关闭的后果。

7、不参与违法交易,如果客户的银行账户涉及到任何非法活动,甚至只是怀疑参与了非法活动,那么该银行账户一定会被关闭。

8.千万不要将自己的账户转借给他人使用,包括收汇款项、转账等;没有人知道资金来源是不是有问题的,对于自己有账户却还借您账户使用的人,更加值得怀疑(如果资金没有问题,为什么不用自己的账户操作,一定要借别人的账户进行?),平时自己小心使用,只外借一次就足以导致香港银行账户关闭,得不偿失。

9.每家香港银行的优势不同,在开户的时候一定要结合自身需求,选择相应优势的银行开设银行账户,特别是某些银行对于资金来源地有特别规定,通常涉及战乱、国际制裁等高风险国家和地区的资金为重点监控对象,要是账户收取这些地方的资金,很快就会被关停。

香港银行公司账户开户不容易,在使用时一定要注意维护好,请大家且用且珍惜。有关香港银行开户有疑问的,可致电咨询。



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