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如何保护香港公司银行账户的安全

2020-06-16 10:24:40

如何保护香港公司银行账户的安全?

首先,需要向大家说明几个重点:
1.香港公司银行账户虽然开户难度增大,但仍然是外贸收款的首选;
2.所谓的岛屿公司完全避税已经不切实际,因为岛屿公司账户开户已经达到逆天难度;
3.CRS影响的不仅仅是香港,英国等其他国家的离岸公司只要有开账户,现在都可以查到。

对于被调查的香港公司银行账户,基本都是以下情况:
1. 香港公司成立多年,香港公司银行账户开立多年,一直都是税务零申报,不做审计报税,这些香港公司是香港本地银行的重点打击对象;
2. 香港公司银行账户资金进出反常,有洗钱和换外汇迹象;
3. 香港公司银行账户结余非常高,达到CRS警戒线的账户。
在此这些情况下,香港公司银行账户基本都会被列入调查范围,如果不能按照香港本地银行的要求,提供符合要求的证明文件,那么香港公司银行账户基本只有被关闭一条路。对于香港公司银行账户已经被关闭的客户,该香港公司和董事本人都在香港本地银行留下了不良记录,其他香港本地银行也都可以查到这些记录,对开立其他香港公司银行账户产生了重大影响。

如何保护香港公司银行账户的安全,及香港公司董事自身的信誉?

首先,没有做审计报告的香港公司,不管账户有没有被查到,都要尽快补做审计,之前没有保留香港公司银行账户月结单的,尽快向香港本地银行调取月结单,进行补做审计的准备。

其次,在补做香港公司审计报告的同时,需要做两手打算,可以开立一个香港私人账户,部分熟悉的客户,小金额的收款可以汇入香港私人账户,为香港公司实现资金分流。

对于香港公司银行账户已经被关停的客户,应尽快着手注册新的香港公司,开立新的香港公司银行账户。值得注意的是,大部分香港本地银行已经不接受英国公司及岛屿公司的开户申请。

香港公司审计需要准备的文件:
1)虽然香港政府要求按年度报税,但香港公司不能等到年底才开始处理账务,一般应在有经营业务发生时就要开始准备账目资料;
2)香港公司经营相关票据的分类和整理:将销售发票、成本发票和费用发票按时间顺序进行分类、整理、摆放。如票据比较多,可以在票据的右上角用铅笔加上编号。并注意所有提供的单据日期与做账期间的日期相符;
3)承认的票据:与中国内地相比,香港政府承认所有香港公司签章的发票(可自制)、收据以及便条。

香港公司做账审计需要提交的资料:
1、香港公司银行账户月结单及水单;
2、香港公司销售票据:发票、合同;
3、香港公司成本票据:发票、合同;
4、香港公司费用票据:工资、租金(须提供租赁合同或协议)、运费等;
5、香港公司其它文件:章程正本一份、周年申报表、所有公司变更资料(若有)、固定资产票据、投资相关文件等。

香港银行账户开立已经非常困难,对于已有的香港公司银行账户更应该倍加珍惜,小心使用。被香港本地银行调查并非就意味着香港公司银行账户一定会被关闭,关键是一定要按香港本地银行的要求提供所需资料和文件,若您对香港本地银行调查所需文件有任何疑问,欢迎您与我们联系.



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