Language: English: 信托或公司服务提供者牌照编号: TC001160

申请马耳他牌照的流程和要求

2020-09-07 11:21:10

根据马耳他政府于2018年11月1日生效的虚拟金融资产法案(Virtual Financial Assets Act，后简称VFAA)，经营虚拟金融资产(VFA)业务须持牌。该类牌照由马耳他金融服务局(Malta Financial Services Authority，简称MFSA)颁发，所有牌照的申请均须通过有资质的VFA Agent进行代理申请。下面介绍申请马耳他牌照的流程和要求。

1、监管局关注的核心问题

（1）申请人应提供证明，使监管局确信其拥有良好的财务状况，严格的财务管理制度，及健全的流动性资金管理制度。
（2）有足够的财力保证公司即使破产也不会造成系统性风险。
（3）合法的财富来源证明。

2、马耳他牌照设立初始资本

最低73万欧元，且在未来运营过程中，也不能低于此金额。

3、申请马耳他牌照的流程

按照法案规定，牌照申请必须通过虚拟金融资产代理人进行提交，在这里，大致把申请过程分为3个阶段：

第1阶段：准备阶段

首先，按照法案要求，我们应先指定一名有资质的VFA代理公司。在申请过程中所有与监管局的沟通、会议安排以及文件提交均须通过代理进行。

其次，申请人按照要求准备资料通过资质审查，并通过其指定的代理书面告知监管局申请的VFA牌照意图。意图声明应包括：
（1）对拟提业务架构的全面详细说明；
（2）拟提供交易所服务内容介绍，核心人员介绍；
（3）律师出具的：拟提供服务不属于传统金融服务立法范围的法律意见书。需要注意的是，监管局对公司核心人员（高管、实际受益人等）有从业资质的要求。

监管局在收到上述意向声明后，会安排与申请人举行初步会议，该会议是强制性的。

初步会议之后，申请人应在不迟于会议之日起60天内提交申请表及其他要求的支持性文件，并缴纳申请费（一旦缴纳均不退还）。但在特殊情况下，如果申请人提供延期的合理理由，监管局可以延长上述期限，但申请人需指出所申请服务的重大改变（如有）。当监管局确认申请资料齐全和申请费缴纳后，进入下一阶段。

第2阶段：预许可阶段

在申请人提交后，监管局开始审查申请文件。监管局评估完成后，会拒绝，或签发“原则上批准”的证书，该证书自签发之日起三个月内有效。在这三个月内，申请人应：
（1）完成申请过程中由监管局提出的任何问题；
（2）提供并满足监管局提出的批准条件；
（3）提交最终确定的申请表原件及所有证明文件。

第3阶段：获得牌照/业务开始阶段。

在开始营业之前，牌照持有人需要在规定的时间内满足监管局提出的要求。 MFSA有权更改或添加新要求。如果未能在监管局规定的时限内满足，监管局有权取消授予代理服务提供商的牌照。牌照持有人应在VFA交易所牌照颁发之日起12个月内开始VFA交易所业务。但如果由于任何原因牌照持有人无法遵守此条件，则应以书面形式通知MFSA，列出延迟的原因以及表明拟生效日期的更新业务计划的业务。根据所提供的信息和案件的具体情况，MFSA可以根据该法的有关规定决定暂停或取消牌照。

4、申请马耳他牌照的周期

需6-12个月

5、申请马耳他牌照的材料准备及费用

因项目而异。总体来说，第4类牌照属于VFA牌照中承担责任最大也是最复杂的一类，申请文件、流程较为繁琐。因此在申请前选择有实力的VFA代理人非常重要，将直接影响到申请的效率以及整个过程的质量。此外，公司架构及业务架构的合规性设计、资质审查的合理性安排在前期是监管局签发预许可的重要考量。

按照《虚拟金融资产法案》，根据不同的经营活动种类，把牌照分为4类：

第1类：投资咨询，该牌照允许持有者为客户提供投资咨询及代客理财服务，不可以代客户持有虚拟资产。——适用范围：VFA投资咨询机构

第2类：除交易所及自营交易外的，任何其他虚拟资产服务持该类牌照者有权提供任何VFA服务，可持有或控制客户的资金，但不能通过自己的账户经营VFA交易所，及不能自己运营交易所。——适用范围：钱包、加密金融资产投资基金

第3类：除交易所外的，任何其他虚拟资产服务持该类牌照者有权提供任何VFA服务，可持有或控制客户的资金，但不能经营VFA交易所。——适用范围：OTC交易者或做市商

第4类：VFA交易所授权经营VFA交易所并持有或控制客户资金，虚拟金融资产和/或私人加密密钥，以及托管人或代理人服务，但仅限于交易所的运营和相关活动。——适用范围：各类加密货币交易所，如币安和OKEX等就要申请此类牌照。

那么，为什么要申请马耳他牌照？

A. 合规的重要性 - Differenciate youself from others加密货币行业的不规范发展严重妨碍的整个产业，特别是在熊市，没有合规，就没有信任度，也就没有大资金的进入。任何新兴事物都会从野蛮生长阶段到合规阶段，现在早已经过了野蛮生长阶段，同时加密货币是不可能消失的，因此只有在合规领域扎扎实实，才可能赢得市场，度过寒冷的熊市，在下一轮牛市爆发。

B. 马耳他特殊性作为欧盟发达国家，马耳他是全球“高评级”国家第一个颁布全面的加密货币监管体系。