Language: English: 信托或公司服务提供者牌照编号: TC001160

开曼公司银行开户重点难点介绍

2025-12-02 16:44:57

开曼公司开户审核严格，因此在准备开户前需要做好准备，首先需要选择合适的银行开户，企业可根据业务类型匹配银行，如基金/信托公司选择专业私人银行更合适，贸易/控股公司选择国际行业银行更合适，SPV/上市主体选择全球托管银行更合适。

其次，需要将开户所需要的资料准备充分。

开曼公司开户资料清单
1、公司身份硬材料
公司注册证书；最新代理证明COI、良好信誉证明（由注册地政府或代理出具）；公司章程；出任董事同意书；股权架构图；董事及股东的身份证/护照+近3个月地址证明（水电费单、银行对账单都行，地址要和证件一致）。
2、国内关联公司材料
如果在大陆有公司，这些材料能给开户加分：
公司营业执照（得在有效期内）；最近的纳税申报表（证明公司正常报税，经营合规）；近6个月银行流水（能看出有正常业务往来）。
3、业务证明材料
①贸易类公司：准备2-3份近期的购销合同（双方盖章版）、对应发票，还有报关单或提单（证明货物真的进出口了）；
②投资类公司：提供投资协议、被投企业的股权证明等文件，说清投资方向和资金用途。
4、KYC表格
银行会给一份KYC（客户尽职调查）表格，上面的公司业务描述、资金来源、预期交易对手等信息，一定要如实填！
比如“主要客户在哪”“一年大概有多少流水”，别夸大也别隐瞒。银行通过表格判断你是不是“优质客户”，瞎填容易被标为“高风险”。

开曼公司开户流程
1、选择银行：根据公司业务需求、银行费用及服务范围筛选合适的银行。
2、提交初步申请：通过银行官网或客户经理提交预审资料。
3、面签或视频验证：部分银行要求董事或股东进行面签或视频身份认证。
4、账户审核：银行进行背景调查，通常需要1-4周。
5、存入初始资金：开户成功后，按银行要求存入最低存款。

开曼公司开户注意事项
1、最基本的要准备好所有银行要求的公司文件和董事证件等；
2、提前与银行预约开户时间，并准时到场，如有意外需提前通知银行；
3、注意与银行客户经理的沟通，公司不应涉及敏感国家交易，应是真实并正当贸易；
4、如银行有要求还应配合银行提供相应凭证或是单据；
5、账号开通后，切不可长期不使用账号或者没有任何资金在账上，并要和客户经理保持密切的联系，随时掌握银行的最新政策，尽量不要将账号借给他人使用，以免涉及可能被限制的敏感汇款而影响账号的使用。
6、公司每年都应及时正常的办理年审，并给银行提供年审文件做账号年审。
7、税务合规：虽然开曼无直接税，但需遵守本国申报要求（如CRS、FATCA）。