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家族办公室的主要功能是什么？家族办公室有几种类型？

2025-09-17 16:55:46

家族办公室的功能
家族办公室不会委托其他金融机构来管理，如：银行、保险公司等，而是成立独立的机构、聘用投资经理、自行管理家族资产组合，家族办公室会密切关注家族的资产负债表，帮助家族在没有利益冲突的安全环境中更好地完成财富管理目标、实现家族治理和传承、守护家族的理念和梦想。
1.投资功能
是其最常见的功能。可采取机构投资者的投资方式，不再如私人投资者般受到局限，就家族的策略性资产配置、全球投资以至资产管理公司和银行的收费提供客观意见。
2.传承功能
不仅关乎维护实际的财富，还包括其成功建立家族财富的方式和信念、家族价值观和/或家族企业的经营之道。
3.监督功能
记录、控制和管理所有资产，以确保所有资产均符合税务和跨境法律的规定。
4.治理功能
为受影响家族成员制订管理结构和目标，并明确列明所有参与者的责任，从而合力守护资产和维系家族团结。
5.继承功能
将家族财富传承后代是最重要的目标之一，单一家族办公室可以草拟家族治理规则，制定预算，预测现金流，监察和汇报家族所有资产及其表现，以及策划周全的遗产和继承计划。
6.隐私功能
富裕家族重视隐私，而设立单一家族办公室将可分担家族成员的部分任务，并代表家族对外处理事宜，因而能够一定程度上加强保护家族的隐私。
7.风控功能

保护家族及其财富，并在政治、经济、及宗教不稳或天灾下保障家族成员和其资产的安全。

家族办公室的类型
1.单一家族办公室（Single family office，简称SFO）
只管理单个家族财富的家族办公室，由专业人士或者本家族成员提供服务。运营费用由一个家族承担，成本较高，但私密性更有保障。
2.联合家族办公室（Multi family office，简称MFO）
则是为多个家族服务的FO，主要有三类来源：第一类是由SFO接纳其他家族客户转变而来，第二类则是私人银行为了更好地服务大客户而设立，第三类是由专业人士创办。相对于单一家族办公室，运营成本可由多个家族分担，降低了家族办公室的开办门槛。