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家族办公室有几种类型？分别有哪些特点？

2025-09-01 17:09:27

家族办公室现在是全球超级富豪的标配，是顶级富豪专门为管理个人财富而设立的公司，通常为富豪管理投资、慈善活动、信托基金、日常活动等各类事项。

家族办公室的类型
家族办公室主要包括五种类型：
1、混合家族办公室，根植于家族企业的富裕家族私人办公室；
2、单一家族办公室，独立于家族企业的富裕家族私人办公室；
3、虚拟家族办公室，将大部分工作外包给服务供应商的私人办公室，只需约1或2名内部职员。这些职员可以是家族成员，也可以是外面的专业人士；
4、私人联合家族办公室，通常由一个家族发起，扩大至为多个家族服务的私人办公室；
5、商业联合家族办公室，照顾多个家族的利益、通常财产不超过1.5亿美元的商业办公室。与私人联合家族办公室不同，该办公室通常为商业第三方所有。

关于单一家族办公室（Single FO）
单一家族办公室，顾名思义，就是为一个家族提供服务的FO。美国证券交易委员会（SEC）将单一家族办公室定义为“由富有家族设立的法人实体，用以进行财富管理、财富规划、以及为本家族成员提供其他服务”。
FO的主要作用是密切关注家族的资产负债表，通过成立独立的机构、聘用投资经理、自行管理家族资产组合（而不是委托金融机构来管理），帮助家族在没有利益冲突的安全环境中更好地完成财富管理目标、实现家族治理和传承、守护家族的理念和梦想。

关于混合家族办公室（MultiFO）
混合家族办公室，则是为多个家族服务的FO，主要有三类来源：
第一类是由SFO接纳其他家族客户转变而来；
第二类则是私人银行为了更好地服务大客户而设立；
第三类是由专业人士创办。
值得注意的是，MFO并不意味着规模一定会比SFO要大，事实上，许多SFO都是行业中的巨型公司。例如，戴尔电脑创始人迈克尔·戴尔的单一家族办公室MSD Capital，管理资产的规模大约为120亿美元，雇用大约80名全职员工，比很多联合家族办公室的规模还要大。