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新加坡家族办公室对资产规模、运营成本和人员配置有哪些要求

2025-06-24 16:40:17

据悉，截至2024年底，新加坡的家族办公室数量已超2000家，其中大中华区家族更是税收优惠申请的主力军。为何富豪家族近些年来更青睐设立家族办公室，又为何选择落地新加坡呢？本文一起来探讨家族办公室的核心功能，以及新加坡家族办公室的优势与架构。

家族办公室的核心功能
1、家族财富管理，不仅决定财富投资方向，更为企业发展出谋划策。
2、资产保护，家族办公室可为家族提供结构化保护，规避婚姻、健康风险等原因导致的家族财富减损。同时，注重私密性，为家族资产提供多方面的保护。
3、在财富传承规划上，家族办公室通常更为注重家族内部运作的效率。
4、下一代培养和传承规划也是家族办公室工作的重点，通过对不同年龄段家族成员的持续教育，提升能力与素质，强化家族人力资本。

新加坡家族办公室的优势
1、新加坡的金融优势
新加坡作为领先的金融服务枢纽，是进入亚太地区的门户。其经济向以开放和良好监管著称，吸引了充满活力的银行家、受托人和顾问生态系统，随时准备提供优质服务。此外，新加坡的个人和企业税率相对较低，金融管理局(MAS)和经济发展局(EDB)采取利商的态度，相关措施行之有效。高净值家族在决定家族办公室地点时需要考虑种种因素，而新加坡正可满足其中的许多条件。
2、弹性架构与综合服务
新加坡单一家族办公室架构的主要优点之一是该架构可轻易地与几乎任何类别的财富筹划架构整合。同时，新加坡在信托成立和管理方面备受赞誉，提供的服务多样，从信托管理到财富传承，满足家族的多样化需求。
3、高净值家族的首选
新加坡是众多高净值个人及他们所信赖的顾问安居乐业的地方。开设多条国际直航航线，与世界各地的投资热点和时尚之都紧密联系。单一家族办公室可供高净值家族成员作为个人筹划的一部分，为家庭成员申请就业准证，并在未来为家族成员申请新加坡永久居留权（PR）。

新加坡家族办公室类型
新加坡家族办公室主要有两种类型，13O 和 13U，它们在资产规模、运营成本和人员配置等方面有着不同的要求：
13O 家办：公司初始规模最低需达到一千万新币左右，并在两年内增长至两千万新币；每年的商业运营成本最低为二十万新币；需要满足本地的投资要求；要设定两个专业投资人，且这两人必须是家人。
13U 家办：最低规模为五千万新币；每年商业成本最低五十万新币；同样需达到本地投资要求；需设定三个专业投资人，其中一个不能是家人。

新加坡家族办公室的架构
在新加坡设立家族办公室，通常需要成立两家公司：
1、基金公司：主要负责持有家族名下的投资资产，如金融资产、企业股权、保单、房产（除中国大陆地区房产）等。在新加坡金融管理局（MAS）推出的 13O 和 13U 计划框架下，基金公司所产生的投资收益可永久享受税收豁免。
2、基金管理公司（即家族办公室）：主要向基金公司提供专业的基金管理服务。家族成员可以通过这家公司申请就业准证（EP），进而实现移民新加坡的目标。

总的来说，新加坡家族办公室为高净值人士提供了一个集财富管理、税务规划、身份获取和家族传承于一体的综合性解决方案。因此，新加坡家族办公室推出后就备受全球各界大企业以及家族的青睐。
随着申请人数的增加，新加坡政府也在不断调整政策和监管要求，建议有意向设立新加坡家族办公室的人士提前做好充分的准备和规划。