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设立家族办公室如何做好规划管理？

2024-01-29 14:59:04

家族办公室是私人财富管理中的金字塔，其核心使命是为富裕阶层提供财富管理咨询及涉及到个人、家庭/家族、企业的非金融咨询服务。

家族办公室服务范围
家族办公室除了负责投资管理及税务规划等职能，亦同时肩负家族企业的管理、接班人规划及培训、家族慈善事业、社会责任和可持续发展等理财概念的教育及传承。家族办公室不仅可协助资产拥有人实现财富增值和传承的目标，亦可以将家族的价值观传承予财富继承者，对维护家族价值观及提升家庭凝聚力起了重要作用。

家族办公室规划
在设立家族办公室架构前需要做好规划，才能让家族办公室设立后为财富提供管理服务。
1、全面评估。每个家族都有其独特的需要，必须根据个性化的需求对症下药；
2、找到家族永续经营的成功基因，把历史记录存留下来。把家族最核心的价值，包括重要的家族历史、取得成功的智慧、重要的家训，通过系统记录和整理，让家族每一代后人都能够了解家族企业一路成功的历史和基因从何而来；
3、起草永续经营的家族共识宪法。因为共同拥有一些资产，共同去管理一家企业，家族成员平时的内部相处，一定是建立在共识之上的，而共识需要通过每一个家族成员在早期里不断有效对话交流磨合，找到大家都能够共同遵守的家规，减少家族里面不必要的误会和矛盾；
4、建立永续经营的家族沟通机制。家族成员人数众多，总会有不同的意见和声音，为应对出现的矛盾和冲突，需要有一个好的调节机制，事先设立互相沟通的平台；
5、基于对家族深刻的了解，运用各种工具，在技术层面帮助家族实现家族企业的优化治理及家族财富的永续传承。

家族办公室的服务不是一朝一夕，可能伴随客户几十年甚至几代人。正因此，一个合格的、专业可靠的家族办公室一定是站在客户立场上，帮助其从各个维度甄别风险，提供最佳方案，而不是简单进行产品销售。