Language: English: 信托或公司服务提供者牌照编号: TC001160

开曼CIMA基金牌照申请需要企业具备哪些资质，满足哪些合规要求？

2024-01-18 17:12:06

根据开曼群岛《2020 年私募基金法》，再开曼设立私募基金必须在开曼群岛金融管理局 ( CIMA ) ，企业申请开曼CIMA基金牌照需要具备哪些资质？满足哪些合规要求呢？

开曼CIMA基金牌照介绍
开曼群岛金融监管局（CaymanIslands Monetary Authority ，CIMA），成立于 1999 年，是开曼群岛的主要金融服务监管机构，负责监管的范畴包括：银行、保险、信托、投资基金、证券、公司服务等，外汇业务也在CIMA监管范畴之内。
CIMA的监管服务最为接近英国金融监管局FCA的执行准则，在资金安全和监管保障上较好。CIMA在某些制度和措施上，几乎与英国金融市场行为监管局（FCA）一样。

申请CIMA基金牌照的条件
开曼CIMA对申请公司的要求较高，因而要拿到开曼CIMA牌照并非易事。
1. 申请公司最低资本要求因业务类型和业务体量大小而不同，一般最低资本要求为10万开曼元，且公司必须在开曼群岛设有业务办公室，股东和董事须经监管部门批准，并通过 Fit and Proper 考核。
2. 申请CIMA牌照的费用和FCA相当。申请FCA牌照的费用主要有：牌照年费、席位费和每项业务的权限费用，根据申请的复杂程度，费用也不等。而申请CIMA牌照的费用主要包含：申请费、牌照授权费、年费三个部分。因而对比来看，二者的牌照申请费用相当。
3. 申请 CIMA 牌照还需要提交一系列必要文档：公司内部和外部流程手册、合规流程以及详细的商业计划。尽管公司信息保密，但是依然需要向监管机构提供资本信息、以及企业运营机构等。

持有开曼CIMA基金牌照的公司需满足的要求
1. 公司账户需要每年审计一次；
2. 年度账目需上交给CIMA，并附有合规证书；
3. 公司信息进行任何修改，需要在七天之内通知CIMA；
4. 牌照持有人的内部控制需经过独立审计；
5. 月度的报表需由持牌经纪商上交；
6. 年度资产负债表的数据需要和月度/季度报告中的数据保持一致；
7. 提供当前的保险信息。

CIMA的监管措施
CIMA的监管服务蕞为接近英国金融监管局FCA的执行准则，在资金安全和监管保障上较好。
1. 从监管环境上看，CIMA有着反洗钱制度、严格的客户资金保护条例、严格的净资产规定、严格的企业管理要求、严格的监J控和可疑报告要求等多种较为完善的条例及规定；外汇经纪商或被提出更高的监管要求，处于明确透明的监管环境中。
2. CIMA同FCA在部分规定上非常类似，而这些类似的规定例如客户资产账户实行严格的法定抬头要求，确保资金存放在客户名下；外汇经纪商须定期对客户资金进行每日清算及对账等等都能更好地保障客户资金安全。
3. CIMA要求客户资金必须完全单独隔离存放，与公司资金分割开来，这样客户资金才不会被挪用他用。这一点，也与FCA的要求类似，是世界上为数不多的不允许任何资金隔离豁免的监管机构之一。

任何从事证券投资业务的机构、个人，除了可豁免之外，都必须向CIMA申请执照。未经许可进行证券投资业务，处以巨额罚款和一年以下有期徒刑。