Language: English: 信托或公司服务提供者牌照编号: TC001160

家族办公室为何能够成为富豪家族标配？

2024-01-09 11:04:13

家族办公室成为标配的原因
中国超高净值家族客群体量增长迅速，需求日益多元，家族办公室因能够提供一些列家族企业管理服务，包括设立家族理财办公室、家族治理、慈善咨询、继任管理等，而逐渐成为富豪家族的标配。
家族办公室作为财富象征，其背后的财富管理工具才是最为关键的。家族办公室常见的财富规划工具包括家族信托、私人基金会、财产协议、保险以及遗嘱等，综合灵活运用多种工具可以更好地满足家族的多重需求。而作为财富规划工具中最为复杂的家族信托，则可以同时满足多重需求，尤其在财富传承、税务筹划、重视隐私以及保护资产安全等方面备受关注。
近些年来，越来越多的超高净值人群选择以家族信托或者搭建一个基金有限合伙架构的形式来持有拟上市公司股权、上市公司股权、金融资产或不动产。尤其是家族信托这个工具成为家族办公室财富管理的标配架构之一。

设立家族办公室的优势
家族办公室为家族财富的投资和管理提供了高效、透明的结构。在家族章程和创始成员制定的投资指令的管辖下，家族办公室可以确保世代相一致的愿景和保护遗产。这将有助于减少家族成员之间的纠纷，并确保家族企业持续繁荣。
1、提供结构化的方法来管理和保存家族财富。
2、促进有关继任计划和继承等主题的讨论。
3、实现更好的风险管理。
4、帮助年轻的家庭成员了解投资。
5、为慈善事业、ESG 和影响力投资创建正式的结构。

家族办公室结构
家族办公室的结构根据家族规模和不同需求而有所不同。例如，大多数单一家族办公室都是从投资管理公司开始，并将税务、法律和行政服务外包给外部提供商。随着单一家族办公室的发展，其中一些职能可能会被内部承担。然后，家族办公室将处理其他方面的问题，例如与价值观、治理和目的有关的问题。
除了单一家族办公室外，还有联合家族办公室管理多个不同家族的财富。联合家族办公室提供管理规模经济，并且有足够的规模聘请更多专家。
家族需要在家族办公室的设立上投入思考和规划。否则，家族办公室可能无法实现家族培育下一代、保留储蓄和建立家族价值观的目标。

总之，家办没有一个标准的模板。因此对于家族而言，是基于专业顾问的灵活性和独创性，构建一个适合家族当前和未来的有效架构。