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合规事项提醒：明年起暂停新加坡汇款公司使用非银行和非卡渠道向中国国内汇款！

2023-12-25 15:24:24

新加坡往中国汇款新规
新加坡金管局12月18日发布声明，要求本地持牌跨境汇款公司自明年1月1日起3个月内暂停使用非银行和非卡渠道向中国境内个人汇款，只能与银行、银行卡网络运营商或持牌金融机构合作。
新加坡金管局表示，此前有报告称，有个人（主要是在新加坡工作的中国公民）通过新加坡向中国汇款后，资金被执法机构冻结在收款人在中国的银行账户。目前尚不清楚资金被冻结的原因。声明提到，为降低交易成本，汇款公司通过海外第三方代理而非银行来完成从新加坡到中国的汇款交易。
中国驻新加坡大使馆上月底曾发布提醒称，建议在新加坡中国公民通过银行渠道汇款，切勿选择汇款公司或个人等其他渠道。
目前新加坡银行渠道个人开户有非常正规的银行渠道，为确保资金安全，切勿自行选择未知汇款公司或个人等其他渠道，避免造成损失。目前新加坡本地正规银行均接受个人开户，开户条件不等。

新加坡银行
新加坡银行开个人账户有很多银行可以选择，其中包括：DBS星展银行、OCBC华侨银行、HSBC汇丰银行、UOB大华银行、SCB渣打银行、Citi Bank 花旗银行、BOS新加坡银行等等，申请人完全可以根据个人的需要，选择适合的银行进行开户。

新加坡个人开户需要的资料
1.身份证；
2.护照（证件有效期需6个月以上）；
3.地址证明(近三个月内水、电、煤、天然气账单或者发票，银行信用卡账单或者话费发票等等都可以，只要含有客户姓名/居住地址即可）；
4.开户表；
5.个别银行需要工作证明或资产证明；
*如审批过程中银行经理需增补文件，以银行的具体要求为准。

新加坡银行开户流程
1.银行选择
新加坡（渣打、大华、华侨、汇丰等）银行
2.准备资料
请见个人开户所需材料（不同银行略有不同）
3.初审预约
资料初审通过，安排律师视频见证
4.开户
打印开户表，律师视频见证签字，邮寄材料至新加坡，等待审核（根据不同银行要求，可能追加行长视频或银行电话沟通）；若本人在新加坡，可预约前往银行面签开户。有些银行不支持见证开户，开户申请人也需前往新加坡面签开户。
5.开户成功
获得账号和网银，激活账号，邮寄借记卡等。

在新加坡有资金往来的中国公民一定要了解最新的银行政策，避免资金遭遇冻结。而且新加坡银行个人开户也不是特别复杂，新加坡税率也低，建议持有新加坡银行卡收取来自新加坡的汇款，来满足相关合规要求。