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离岸银行开户避坑小技巧

2022-11-10 18:39:04

对于大陆的企业来说，开立离岸账户一般都会选择去香港、新加坡、美国等地开立，因外汇管制措施宽松，所以在外贸收款这方面的业务来说，具备很大优势，对于外贸人来说离岸账户是标配。

从17年开始离岸账户经常会出现被封的事件，多数外贸人的账号虽然成功的开了，但是因操作不当被封停那边成了悲剧，不仅影响会影响到公司业务，还造成了资金不必要的浪费。下面将从几个问题简单切入，帮助企业进一步了解离岸账户的本质，降低离岸账户被封停的概率。

1、确保交易背景真实性。随着监管政策的加强，任何没有资金合法来源证明的跨境交易都会受到严格处查，企业们要确保自己的外贸交易拥有真实的交易背景，交易频率相对稳定，并且最好拥有国内关联的实体公司。如果是有大额外汇资金交易，需要提前向银行作出说明，否则会被视为洗钱或其他行为，账户被冻结和注销的可能性就会非常大。

2、避免与敏感、高风险国家进行交易。为了避免洗钱行为，企业也要注意避免和敏感及高风险国家的资金来往（如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、沙特等），来自这些敏感或高风险地区的付款都有很大可能被银行进行拦截、核查。

3、尽量减少个人交易。企业在进行跨境交易时，尽量采取公对公付款，尽量减少来自个人账户的汇款，避免对离岸账户的稳定性造成影响。

4、保持账户活跃度。企业最好在离岸账户内保存一定量的金额，并保持一定的活跃度（三个月内少量多次交易），长期不活跃的账户，容易被银行注销。

5、积极配合银行调查。企业在收到银行调查表时，要积极配合，并按要求及时提供真实、完整的相应资料，对于不配合的客户，银行将直接关闭账户。

离岸账户开户后被封，目前最大的概率是涉及到洗钱、偷漏税的问题，所以各位境外投资者一定要避免风险区。