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香港金管局总裁陈德霖:低风险客开户或无需住址证明

2019-03-14 09:07:32

  据港媒报道,金管局早前向银行发出指引,日后客户在银行开户时,无需因应反洗钱规定而提交住址证明文件,经修订的指引传将于明年上半年刊宪 。金管局总裁陈德霖昨证实,日后低风险客户在银行开户或只需提交开户资料,而未必需要提交住址证明文件,然而具体情况需视乎本港监管要求、银行总部所在地的监管要求及个别银行政策而定。

  陈德霖表示,金管局一直以风险为本的原则去处理银行开户问题。至于如何区分低风险及高风险客户,他举例指“若客户开户作出粮用途,而牵涉金额不大,则属于低风险客户;若客户是经营生意,(户口)有现金收支及跨境支付需求,则属于较高风险客户”。他强调银行对于不同风险客户,在开户审查或资金监控都有不同的处理方法。

  陈德霖又透露,上月有关金管局研推虚拟银行发牌的消息公布后,已有数间公司接触当局,包括境外金融科技公司及本身经营银行业务之金融机构,局方现正咨询银行等是否需要优化虚拟银行发牌制度,若日后有何新举措将作进一步公布。

  陈德霖:暂无计划再抽资

  对于金管局在8月起先后两次增发总值800亿元外汇基金票据,抽走市场资金令息口趋升,外界关注短期内会否再发行第3轮票据 ,陈德霖表示局方目前未有计划再增发外汇基金票据,重申之前增发票据主要用作应付银行对高流动性票据的需求。

  另外,美联储主席耶伦明年2月任期届满,市场关注若继任人或偏向鹰派令美国加息步伐加快,陈德霖认为美联储本身已表明将按照经济及通胀数据决定货币政策,加上早前公布的缩表计划已有清晰时序,因此相信无论谁接任耶伦之位,计划都将如常进行。



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