“要是客户买的股票、基金、黄金等产品被套了，我会毫不犹豫地建议他‘卖一半，留一半’。”在银行理财师王小姐看来，这样的投资建议最保险，无论后市涨跌，自己都“猜”对了一半。
前两天，[加拿大公司注册]客户陈女士急匆匆找到理财师王小姐，询问自己手上被套的股票是否该“割肉”。原来，陈女士2010年投入50万元，几乎满仓买进一只股票，两年来，亏了近50%，眼见大盘一年多来毫无起色，反而越跌越深，陈女士不知是该“割肉”离场，还是继续撑下去。
对于陈女士的疑虑，王小姐不假思索地给出了自己的建议：卖掉一半，另一半留着。“其实，对股市未来的走势，我心里完全没谱，虽然现在貌似已在底部，但谁也不敢保证不会继续下跌。”王小姐说，从事理财师职业以来的经验告诉自己，若是全部“割肉”，如果股市涨了，就完全失去了赶本的机会；若是全部留着，万一股市再跌，损失会更加惨重。所以，“卖一半，留一半”的建议是最安全的。
“不仅是给陈女士的建议如此，分批建仓或减仓几乎成了放之四海而皆准的‘真理’。”王小姐自曝投资“潜规则”道：比如黄金涨了，就会建议客户先买一半，后市金价若继续上涨，投资者可获利，若是下跌，损失也会减半；如果金价下跌，则会建议已建仓的客户先出一半，后市无论涨跌，都能减少损失。“这样的投资建议没有任何技术含量，但能保证一半的正确率，所以很多‘精明’的理财师屡试不爽。”
在普通市民眼里，理财师应该是个专业性要求非常高的职业，但少数理财师的业余行为却让人忍俊不禁，有网友就对弱智理财师“吐槽”一番。
该网友称，有位朋友2007年时看到别人买基金赚了钱，于是跑到银行咨询，在理财师的“指导”下满仓购买了一只指数型基金，结果一年后亏了近70%；相比之下，另一位朋友遇到的理财师更加“极品”，原来，朋友到银行准备存一年定期，结果被理财师劝住，并建议其存成三个月，一年连续存4次三个月，到期利息比存一年高，这样的理财“高招”让人彻底无语。
“网友‘吐槽’的弱智理财师看似调侃，但现实中还真有理财师可能出此‘昏招’。”有过银行工作经历的曹先生坦言，对一些银行来说，更看重的是理财师的销售业绩，而非专业水平。有些理财师家里有关系或是有资源，就被安排到银行工作，甚至连一些基本业务都不熟悉，“说得不好听一点，自己都不会理财，怎么帮别人理财！”
对此，有银行零售业务部门人士承认，[加拿大注册公司]理财师队伍里鱼龙混杂，素质良莠不齐。“在普通银行网点，CFP（国际金融理财师）和AFP（金融理财师）毕竟只是少数，有些名义上的理财师，其实缺乏专业知识培训和理财实战经验，这对寻求理财帮助的客户来说，不能不说是种‘隐患’。” 
