用假资料开设香港银行账户行得通？真的“刑”

3人用假资料开户被立案起诉
香港银行开户政策愈发收紧，瑞丰德永也总是与客户强调资料真实的重要性，但是仍有不少开户听信开户代理的“可帮做资料开户”的谎言。这些不靠谱的代理中介还是不要信为妙。

不久前，香港廉政公署立案起诉：一名银行经理及两名中介公司人员。控告他们涉嫌提供及收受贿款共逾10万元，以协助非本地客户在三间本地银行开立个人及公司账户，涉嫌在申请开户时使用虚假文件和资料，并骗说开户人在香港。
案件涉嫌于2018年12月至2021年3月期间，涉案人士涉嫌就最少30个开户申请，提供及收受合共逾10万元贿款。
东亚银行要求公司账户申请人须亲身到分行开户，以符合尽职审查要求。涉案人士被指向东亚银行提交开户申请时，附上该等虚假入境标签副本，骗称申请人于开户当日在香港。廉署调查发现，有关申请人并没有于虚假入境标签所标示的日期到访香港。

香港银行开户需要的资料
香港银行开户一般需要携带这几样材料：
1、公司全套资料（如果有变更提供对应的变更文件）
2、身份证或护照、港澳通行证、过关小票
3、业务证明 3-4 份（与客户签订的销售，采购合同等贸易单据）如果有全套贸易单据（合同，汇款水单，运输单，提单等）更好。
4、 三个月以内的有效地址证明。

香港银行账户被冻结的原因
1、香港特别行政区政府调整了香港银行政策和原账户，发布了CRS系统管理，进一步提高了香港银行账户信息监控专业能力，香港特别行政区政府应用CRS系统管理，有效限制了一些应用外国漏洞、避税企业和个人账户，提高了透明的税收披露水平。
2、香港银行不仅要求中国香港企业客户尽可能提供公司证明文件，还要提高最近的财务审计报告和财务报表作为辅助材料。如果不能立即提供此类材料，企业的基本家庭将被银行冻结或查封。
为了防止偷漏税，洗钱等违法行为发生，一般来说，银行会对账户开展尽职调查工作，尽职调查主要有两项工作：
1、了解账户持有人目前的经营状况，以及公司主要负责人的详细信息。
2、了解客户账户中资金交易的原因，以确认是否有洗钱嫌疑。
如果发现账户被银行冻结了，别惊慌，先到银行了解清楚具体情况，再根据银行的要求提供资料，填写表格后邮寄给银行，银行审核无误之后就将账户解冻。