关于开设离岸账号的最新规定

关于开设离岸账号的最新规定

日前，有消息称中国将从2017年1月1日起，清查所有境外离岸账户。

国家税务总局在10月14日，在官网上发布了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》（以下简称《管理办法》），向社会公开征求意见。意见截止日期到10月28日。

关于这个政策，因为地区不同，银行在实际执行和推进过程中也会有不同。但大体的政策走向是相同的。

1、浦发银行

目前停止开设新账户。

老账户不符合要求的逐步清退。（目前尚无标准）

2、招商银行

准入门槛：国内有关联公司并绑定开户；要求年营业额在500万美金以上。（难）

开户要求：客户经理约谈或上门考察，谁开户谁负责。（难）

使用方法：前三个月柜台办理不少于4笔以上业务，之后视情况开通网银。

开户及管理费用：开户20美金，每月5美。

开户时间：7~10天。

3. 稠州银行（稠州=义乌）

准入门槛：要通过《境外机构开户尽职调查表》调查；国内要有关联公司一同开户；股东董事必须为开户本地户籍。（难）

开户要求：客户经理约谈或上门考察，谁开户谁负责。（难）

使用方法：网银操作。

开户及管理费用：开户费RMB200，每笔划汇手续费 0.1%；划境内 RMB50~RMB1000/笔； 化港澳台 RMB80/笔起； 划境外 RMB150/笔起。

开户时间：资料齐全情况下一个月。

4. 光大银行

准入门槛：无。

开户要求：客户经理约谈或上门考察。（难）

使用方法：柜台办理，网银只能做查询。（难）

开户及管理费用：无开户费和管理费；手续费按具体业务和金额收取。

开户时间：资料齐全情况下当天。

5. 民生银行

准入门槛：不能办理。

开户要求：不能办理。

使用方法：不能办理。

6. 包商银行

准入门槛：要通过《境外机构开户尽职调查表》调查；不能汇款给个人；不能汇款国外频繁。

开户要求：同其他银行的基本要求；最好能提供供应商采购单或者客户合同，能证明账户是用来做出口贸易的（难）

使用方法：无网银，只能柜台。（难）

开户及管理费用：无开户费用和管理费。手续费 1‰，最高一千人民币封顶。

开户时间：一周左右。

7. 广发银行

准入门槛：国内要有关联公司；年营业额500万美元；要通过《境外机构开户尽职调查表》调查。（难）

开户要求：同其他银行的基本要求。

使用方法：有网银，结汇需去柜台办理。

开户及管理费用：无开户费用和管理费。单笔手续费 最低10美金，最高50美金。

开户时间：一到两周。

8. 兴业银行

准入门槛：只办理香港英国美国新加坡公司开户业务；国内有关联公司且开户绑定；要通过《境外机构开户尽职调查表》调查。（难）

开户要求：要先通过客户经理向专门部门提审批。（难）

使用方法：有网银，网银可结汇。

开户及管理费用：开户费用50人民币；管理费用每季度15-50人民币，根据余额算。

开户时间：当天能开。

9. 交通银行

准入门槛：国内有关联公司并绑定账号；营业额在300万美金以上

开户要求：客户经理约谈或上门考察，谁开户谁负责。（难）

使用方法：前三个月柜台办理，收款5笔以上后开通网银。

开户及管理费用：同其他银行的基本要求。。

开户时间：7~30天审核。

10. 香港汇丰、渣打银行

准入门槛：国内有关联公司；年营业额达到1000万美金以上；国内关联公司最近一年审计报告；最近3个月银行流水，合同、发票等贸易凭证；董事3个月内住址证明文件。（后面就不用看了，没意义。）

11. 香港DBS星展、恒生银行

准入门槛：

a. 香港公司股东董事，最近三个月内的水电煤账单，上面有名字，有住址；若没有，也可以提供最近的信用卡账单，要求上面有名字和地址。

b. 国内公司资料：营业执照复印件、最近三个月银行流水账单、最近一个年度财务报表（利润表和资产负债表）或审计报告，营业额在300万美金以上；

c. 以海外公司为抬头的合同或发票各一份。

d. 公司全套正本文件（如注册证书、最新商业登记证、最近一年年报、章程等）

开户时间：2个月，其中资料审核时间1个月，初审通过后下发账号，打启动资金，HKD2万2。其中香港公司、英国公司开户费HKD10000。

开户方式：官网电子申请预约，人工确认时间，亲自到香港办理开户。

香港能办理离岸账户的银行也就上面几家了，门槛都差不多，而且越来越高，这里就不多废话了。你要是实际在香港经营的，那没问题，就跟我们在国内开个银行账户一样简单。你要是离岸经营，对不起，跨过门槛再来。