香港证监会谴责美银美林内控不力

继汇丰控股（005）旗下HSBC Trinkaus销售股票挂钩票据（ELN）违规后，证监会再查出美银美林销售两只指数挂钩票据（分别与日经平均指数及日本创业板指数Mothers挂钩）的内部监控系统有所不足，昨天谴责该行，并罚款300万元。这是美银美林一年内第二次因内部监控系统遭受纪律处分。

提百分百回购 涉额2866万

美银美林将向受影响客户提出百分百回购建议，回购他们持有未到期的指数挂钩票据，并承诺收到客户接纳建议的表格后30天内支付款项，涉及金额367.4万美元（约2866万港元）。

至于之前已赎回票据的客户，如果赎回金额低于投资本金，美银美林将提出支付补发款项的建议。

有关产品的销售追溯自2007年，当时美林证券还未被美国银行收购。证监会的调查发现，72名客户曾于当年投资有关指数挂钩票据，但该行没有适当地评估当中超过40名客户的财务状况和投资目标。

客户首肯购买 始提供产品数据

证监会亦关注到，当时美银美林在客户同意认购相关产品后，才向他们提供产品的主要数据，而且没有备存足够的文件纪录，以说明其向客户提供意见的理据。证监会谴责该行，并罚款300万元。美银美林回复本报查询时表示，不响应事件。

近日金融机构接连被查出销售结构性产品出现问题。证监会刚于本月4日要求HSBC Trinkaus停牌两年和罚款300万元，原因是其未能确定客户是否适合投资有关ELN。

与美银美林的个案相似，HSBC Trinkaus未能充分记录向客户所给予的投资意见和意见的依据，以及向客户提供有关的书面意见。

美银加强特别投诉处理

有鉴于这次事件，美银美林将加强实施特别投诉处理程序，复核客户就该行分销和销售非上市结构性产品（该两只指数挂钩票据除外），以及提供相关投资意见的投诉。该行将聘请独立核数师，检讨其内部分销系统和监控措施。

加强的投诉处理程序由证监会制订，目的是确保美银美林深入复核有关交易，从而以公平合理的方式，处理这些交易的投诉。

去年5月31日，美银美林因内部监控的问题被证监会罚款350万元。